法规汇总| 2017年8月最新发布法规和9月即将实施法规

2017年8月发布法规汇总 一、行政法规 1.国务院办公厅关于批准湘潭市城市总体规划的通知(2017)( 2017.08.16发布/ 2017.08.16实施) 【内容提示】湖南省人民政府, 经国务院批准,现通知如下:一、国务院原则同意《湘潭市城市总体规划(2010-2020年)(2017年修订)》二、重视城乡区域统筹发展。三、合理控制城市规模。四、完善城市基础设施体系。五、建设资源节约型和环境友好型城市。六、创造优良的人居环境。八、严格实施《总体规划》。 2. 国务院关于进一步扩大和升级信息消费持续释放内需潜力的指导意见( 2017.08.13发布/ 2017.08.13实施) 【内容提示】我国信息消费虽蓬勃发展但仍创新不足,为进一步扩大和升级信息消费、持续释放发展活力和内需潜力,国务院从指导思想、基本原则、发展目标、重点领域、提高信息消费供给水平、扩大信息消费覆盖面、优化信息消费发展环境几个方面提出意见。 3. 国务院办公厅关于批准泰安市城市总体规划的通知(2017)(2017.08.11发布/2017.08.11实施) 【内容提示】山东省人民政府:关于报请审批泰安市城市总体规划的请示收悉。经国务院批准,现通知如下:一、国务院原则同意《泰安市城市总体规划(2011-2020年)(2017年修订)》二、重视城乡区域统筹发展。三、合理控制城市规模。四、完善城市基础设施体系。五、建设资源节约型和环境友好型城市。 六、创造优良的人居环境。七、重视历史文化和风貌特色保护。八、严格实施《总体规划》。 4. 国务院关于促进外资增长若干措施的通知( 2017.08.08发布/2017.08.08实施) 【内容提示】各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构:一、进一步减少外资准入限制(一)全面实施准入前国民待遇加负面清单管理制度。(二)进一步扩大市场准入对外开放范围。二、制定财税支持政策(三)鼓励境外投资者持续扩大在华投资。(四)发挥外资对优化服务贸易结构的积极作用。(五)促进利用外资与对外投资相结合。(六)鼓励跨国公司在华投资设立地区总部。(七)促进外资向西部地区和东北老工业基地转移。(八)支持重点引资平台基础设施和重大项目建设。三、完善国家级开发区综合投资环境四、便利人才出入境。 5. 国务院办公厅关于进一步推进物流降本增效促进实体经济发展的意见(2017.08.07发布/2017.08.07实施) 【内容提示】各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构:一、深化“放管服”改革,激发物流运营主体活力 二、加大降税清费力度,切实减轻企业负担 三、加强重点领域和薄弱环节建设,提升物流综合服务能力 四、加快推进物流仓储信息化标准化智能化,提高运行效率 五、深化联动融合,促进产业协同发展 六、打通信息互联渠道,发挥信息共享效用七、推进体制机制改革,营造优良营商环境。 更多》》   二、司法解释 1.最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定(四)(2017.08.25发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定(四)》已于2016年12月5日由最高人民法院审判委员会第1702次会议通过,现予公布,自2017年9月1日起施行。 2. 最高人民法院、最高人民检察院关于办理药品、医疗器械注册申请材料造假刑事案件适用法律若干问题的解释(2017.08.14发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】《最高人民法院、最高人民检察院关于办理药品、医疗器械注册申请材料造假刑事案件适用法律若干问题的解释》已于2017年4月10日由最高人民法院审判委员会第1714次会议、2017年6月8日由最高人民检察院第十二届检察委员会第65次会议通过,现予公布,自2017年9月1日起施行。 3. 最高人民法院印发《关于为改善营商环境提供司法保障的若干意见》的通知( 2017.08.07发布/ 2017.08.07实施) 【内容提示】 最高人民法院为改善营商环境提供司法保障从一、依法平等保护各类市场主体,推动完善社会主义市场经济主体法律制度二、准确把握市场准入标准,服务开放型经济新体制建设三、保障市场交易公平公正,切实维护市场交易主体合法权益四、加强破产制度机制建设,完善社会主义市场主体救治和退出机制五、推动社会信用体系建设,为持续优化营商环境提供信用保障方面提出若干意见。 4. 最高人民法院印发《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》的通知(2017.08.04发布/2017.08.04实施) 【内容提示】为充分发挥人民法院金融审判职能作用,促进经济和金融良性循环、健 康发展,现最高人民法院提出从一、统一思想,提高认识,深入学习贯彻习近平总书记在全国 金融工作会议上的重要讲话精神二、以服务实体经济作为出发点和落脚点,引导和规范金融交易三、有效防范化解金融风险.切实维护金融安全四、依法服务和保障金融改革,建立和完善适应金融审判工作需要的新机制五、加强司法能力建设,不断提升金融审判的专业化水平方面提出指导意见。 5. 最高法院关于“是否可以取消失信被执行人中标资格”问题的答复( 2017.08.01发布/2017.08.01实施) 【内容提示】招标公告、招标文件未按照《关于在招投标活动中对失信被执行人实施联合惩戒的通知》的要求,对失信被执行人参与招标投标活动予以限制,可以据此向招标人或招标代理机构提出异议。 更多》》   三、部门规章 1. 水利部公告2017年第25号――关于开展全国甲级水利工程质量检测单位资质审批工作的公告(2017.08.28发布/ 2017.08.28实施) 【内容提示】水利部从一、资质审批范围二、申请材料要求 三、申报和审批程序 四、其他事项方面水利部决定近期再开展一次全国甲级水利工程质量检测单位资质审批工作。 2. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于开展法律援助值班律师工作的意见(2017.08.28发布/2017.08.28实施) 【内容提示】一、法律援助机构在人民法院、看守所派驻值班律师,为没有辩护人的犯罪嫌疑人、刑事被告人提供法律帮助。 二、法律援助值班律师应当依法履行工作职责。三、法律援助机构可以根据人民法院、人民检察院、看守所实际工作需要,通过设立法律援助工作站派驻值班律师或及时安排值班律师等形式提供法律帮助。四、法律援助机构综合社会律师和法律援助机构律师政治素质、职业道德水准、业务能力、执业年限等确定法律援助值班律师人选,建立法律援助值班律师名册。有条件的地方可以组建法律援助值班律师库。五、法律援助机构根据人民法院、看守所法律援助工作站法律咨询需求量和当地律师资源状况,合理安排值班律师工作时间。六、法律援助机构应当将值班律师名册或人员信息送交或告知人民法院、人民检察院、公安机关及看守所。七、法律援助机构要加强对法律援助值班律师工作运行的业务指导,组织开展对值班律师职责、服务内容、执业纪律、刑事诉讼法律知识方面的业务培训,及时统计汇总犯罪嫌疑人、刑事被告人涉嫌罪名、简要案情、咨询意见等信息,定期运用征询所驻单位意见、当事人回访等措施了解值班律师履责情况,对值班律师实行动态化管理。 3. 体育总局办公厅关于学习贯彻习近平总书记在会见全国群众体育先进单位、先进个人代表和全国体育系统先进集体、先进工作者代表以及在第十三届全运会群众比赛项目中获奖运动员代表时重要讲话精神的通知( 2017.08.28发布/2017.08.28实施) 【内容提示】一、各单位、各部门要高度重视,把学习贯彻习近平总书记重要讲话精神作为近期重大政治任务抓紧抓好。二、学习贯彻习近平总书记重要讲话精神要与正在进行的第十三届全运会工作相结合,坚决贯彻落实总书记指示要求,切实抓好赛风赛纪和反兴奋剂工作,确保全运会风清气正、秩序良好,为党的十九大胜利召开营造良好氛围。三、学习贯彻习近平总书记重要讲话精神要与本部门、本地区工作实际相结合,不负厚望,勇于担当,制定有力措施,狠抓贯彻落实,为加快体育强国建设做出更大贡献。四、请各单位、各部门及时将学习贯彻情况报国家体育总局。 4. 公开市场业务交易公告[2017]第164号――关于人民银行于2017年8月28日以利率招标方式开展1000亿元逆回购操作的公告( 2017.08.28发布/ 2017.08.28实施) 【内容提示】考虑到月末财政支出可一定程度对冲央行逆回购到期等因素,为维护银行体系流动性基本稳定,人民银行于2017年8月28日以利率招标方式开展了1000亿元逆回购操作。 5. 全国注册建筑师管理委员会公告第196号――关于2017年第十四批一级注册建筑师初始注册人员名单的公告( 2017.08.28发布/2017.08.28实施) 【内容提示】根据《中华人民共和国注册建筑师条例》(国务院令第184号)和《中华人民共和国注册建筑师条例实施细则》(建设部令第167号)规定,经审核,张英琦等4名申报一级注册建筑师初始注册人员符合注册条件,准予注册。 更多》》   四、团体规定 1.中国残联组联部关于在全国部分城市为肢残人免费体检通知的函(2017)( 2017.08.17发布/2017.08.17实施) 【内容提示】北京市、天津市、河北省、山西省、内蒙古自治区、辽宁省、吉林省、黑龙江省、上海市、江苏省、浙江省、安徽省、山东省、河南省、湖北省、湖南省、广东省、广西壮族自治区、海南省、重庆市、贵州省、云南省、陕西省、新疆维吾尔族自治区残联组联部、肢残人协会:美年大健康产业(集团)有限公司是一个主营健康事业的全国知名连锁机构,其专业人才、检测设备和服务能力在同行业中名列前茅,参与社会公益服务活动也享有声誉。该公司作为家爱心企业,经与中国肢残人协会研究决定,于2012年起,连续5年在全国部分城市举办为优秀肢残人代表、优秀专门协会工作者、贫困肢残人代表免费体检的公益活动,现将2017'体检活动的有关事项进行通知。     五、行业规定 1. 深圳证券交易所关于浙江方正电机股份有限公司股票临时停牌的公告(2017.08.28发布/2017.08.28实施) 【内容提示】 浙江方正电机股份有限公司拟披露重大事项,根据本所《股票上市规则》和《中小企业板上市公司规范运作指引》的有关规定,经公司申请,公司股票(证券简称:方正电机,证券代码:002196)于2017年8月28日开市起临时停牌,待公司通过指定媒体披露相关公告后复牌,敬请投资者密切关注。 2. 深圳证券交易所关于2017年记账式贴现(四十一期)国债上市交易的通知(2017.08.28发布/2017.08.28实施) 【内容提示】各市场参与人:2017年记账式贴现(四十一期)国债已发行结束,根据财政部有关规定,本期债券于2017年8月30日起在本所上市交易。本期债券为91日期贴现式国债,证券编码“108197”,证券简称“贴债1741”,标准交易单位“10张”,2017年11月27日到期按面值偿还。 3. 深圳证券交易所关于2017年新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市土地储备专项债券(一期)——2017年新疆维吾尔自治区政府专项债券(九期)上市交易的通知(2017.08.28发布/2017.08.28实施) 【内容提示】 2017年新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市土地储备专项债券(一期)--2017年新疆维吾尔自治区政府专项债券(九期)已发行结束,根据财政部有关规定,本期债券于2017年8月30日起在本所上市交易。本期债券为5年期固定利率附息式国债(地方政府债),证券编码“107927”,证券简称“新疆1718”,票面利率4%,标准交易单位“10张”,2022年8月28日到期还本并支付最后一期利息。 4. 深圳证券交易所关于2017年新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州土地储备专项债券(一期)——2017年新疆维吾尔自治区政府专项债券(十期)上市交易的通知( 2017.08.28发布/ 2017.08.28实施) 【内容提示】2017年新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州土地储备专项债券(一期)--2017年新疆维吾尔自治区政府专项债券(十期)已发行结束,根据财政部有关规定,本期债券于2017年8月30日起在本所上市交易。本期债券为5年期固定利率附息式国债(地方政府债),证券编码“107928”,证券简称“新疆1719”,票面利率4.15%,标准交易单位“10张”,2022年8月28日到期还本并支付最后一期利息。 5. 深圳证券交易所关于2017年新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州土地储备专项债券(一期)——2017年新疆维吾尔自治区政府专项债券(十期)上市交易的通知( 2017.08.28发布/ 2017.08.28实施) 【内容提示】各市场参与人:2017年新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州土地储备专项债券(一期)--2017年新疆维吾尔自治区政府专项债券(十期)已发行结束,根据财政部有关规定,本期债券于2017年8月30日起在本所上市交易。本期债券为5年期固定利率附息式国债(地方政府债),证券编码“107928”,证券简称“新疆1719”,票面利率4.15%,标准交易单位“10张”,2022年8月28日到期还本并支付最后一期利息。 更多》》 9月即将生效法规汇总 一、法律 1. 全国人大常委会关于修改《中华人民共和国民办教育促进法》的决定(2016)( 2016.11.07发布/2017.09.01实施) 【内容提示】《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国民办教育促进法>的决定》已由中华人民共和国第十二届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2016年11月7日通过,现予公布,自2017年9月1日起施行。 2. 中华人民共和国民办教育促进法(2016修正)( 2016.11.07发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】(2002年12月28日第九届全国人民代表大会常务委员会第三十一次会议通过 根据2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第一次修正 根据2016年11月7日第十二届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改<中华人民共和国民办教育促进法>的决定》第二次修正)   二、司法解释 1. 最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定(四)(2017.08.25公布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定(四)》已于2016年12月5日由最高人民法院审判委员会第1702次会议通过,现予公布,自2017年9月1日起施行。 2. 最高人民法院、最高人民检察院关于办理药品、医疗器械注册申请材料造假刑事案件适用法律若干问题的解释( 2017.08.14公布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】《最高人民法院、最高人民检察院关于办理药品、医疗器械注册申请材料造假刑事案件适用法律若干问题的解释》已于2017年4月10日由最高人民法院审判委员会第1714次会议、2017年6月8日由最高人民检察院第十二届检察委员会第65次会议通过,现予公布,自2017年9月1日起施行。   三、部门规章 1. 海关总署公告2017年第36号――关于发布2017版《进出口税则商品及品目注释》修订(第一、二期)的公告( 2017.08.18发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】《进出口税则商品及品目注释》(以下简称《税则注释》)是商品归类的重要依据之一。我国是《商品名称及编码协调制度公约》(以下简称《公约》)的缔约方,按照《公约》规定,中国海关根据世界海关组织编制的2017年版《商品名称及编码协调制度注释》,编制了我国2017年版《税则注释》,并已于2017年1月1日起执行。 2. 人力资源社会保障部、财政部、国家卫生计生委、国家安全监管总局关于印发工伤预防费使用管理暂行办法的通知( 2017.08.17发布/2017.09.01实施) 【内容提示】为更好地坚持以人为本,保障职工的生命安全和健康,根据《工伤保险条例》规定,人力资源社会保障部会同财政部、卫生计生委、安全监管总局制定了《工伤预防费使用管理暂行办法》(以下简称《办法》),现印发,请结合实际认真贯彻落实。 3. 国家税务总局关于跨境应税行为免税备案等增值税问题的公告( 2017.08.14发布/2017.09.01实施) 【内容提示】一、纳税人发生跨境应税行为,按照《国家税务总局关于发布〈营业税改征增值税跨境应税行为增值税免税管理办法(试行)〉的公告》(国家税务总局公告2016年第29号)的规定办理免税备案手续后发生的相同跨境应税行为,不再办理备案手续。二、纳税人以承运人身份与托运人签订运输服务合同,收取运费并承担承运人责任,然后委托实际承运人完成全部或部分运输服务时,自行采购并交给实际承运人使用的成品油和支付的道路、桥、闸通行费,同时符合下列条件的,其进项税额准予从销项税额中抵扣:(一)成品油和道路、桥、闸通行费,应用于纳税人委托实际承运人完成的运输服务;(二)取得的增值税扣税凭证符合现行规定。三、其他个人委托房屋中介、住房租赁企业等单位出租不动产,需要向承租方开具增值税发票的,可以由受托单位代其向主管地税机关按规定申请代开增值税发票。四、自2018年1月1日起,金融机构开展贴现、转贴现业务需要就贴现利息开具发票的,由贴现机构按照票据贴现利息全额向贴现人开具增值税普通发票,转贴现机构按照转贴现利息全额向贴现机构开具增值税普通发票。 4. 国家税务总局公告2017年第31号――关于发布《税务师事务所行政登记规程(试行)》的公告( 2017.08.04发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】现将国家税务总局制定的《税务师事务所行政登记规程(试行)》予以发布,自2017年9月1日起施行。 5. 工业和信息化部关于印发《工业控制系统信息安全防护能力评估工作管理办法》的通知( 2017.07.31发布/2017.09.01实施) 【内容提示】为贯彻落实《国务院关于深化制造业与互联网融合发展的指导意见》(国发〔2016〕28号)等文件精神,督促工业企业做好工业控制系统信息安全防护工作,检验《工业控制系统信息安全防护指南》(工信部信软〔2016〕338号)的实践效果,综合评价工业企业工业控制系统信息安全防护能力,制定《工业控制系统信息安全防护能力评估工作管理办法》。 更多》》   四、行业规定 1. 国家“学生饮用奶计划”推广管理办法(2017.07.28发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】为了继续推进国家“学生饮用奶计划”的实施,制定国家“学生饮用奶计划”推广管理办法, 从推广运行、专用标志、生产企业、注册程序、质量管理、实施学校、法律责任方面具体实施。 2. 中国期货业协会关于调整期货法律法规考试部分内容的公告( 2017.07.18发布/ 2017.09.01实施) 【内容提示】根据近期期货市场法规、规章和规则的变化,中国期货业协会自2017年9月起,调整部分期货从业人员资格考试“期货法律法规”科目内容。一、增加《证券期货投资者适当性管理办法》为考试内容。二、增加《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》为考试内容。三、取消原考试内容中的《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》、《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订) 》、《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作指引》。四、采用新修订的《期货投资者保障基金管理办法》条款

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一名律师成“套路贷”帮凶被判刑!上海高院释放“严惩”信号

明明一分钱没借给被害人,放贷人勒索一名被害人4万元未果后,在一名律师的帮助下,以虚构被害人借款25万元且未归还的事实,向法院提起民事诉讼并申请诉讼保全,要求偿还本金25万元及利息,法院裁定冻结、扣押、查封被害人名下25万元财产。 今天,上海市高级人民法院举行新闻发布会,市高院副院长黄祥青通报了上海四起涉“套路贷”犯罪案件的有关情况,其中披露一名律师参与犯罪团伙实施“套路贷”的犯罪事实。他说:“该律师毫无法律观念,提供虚假证据,藐视法律,欺骗法庭,极大破坏司法公信力。” 当天,宝山、静安、奉贤法院分别对这四起涉“套路贷”犯罪案件进行了集中宣判,分别判处17名被告人十六年至二年有期徒刑,并处三十四万至四万元不等的罚金及责令被告人退赔被害人经济损失。其中,对为首者、起意者、策划者及积极参与者,法院依法给予严厉打击,在17名被告人中,有3名主犯被判处刑罚十年以上,最重的为有期徒刑十六年。   律师参与“套路贷”犯罪 2016年3月,被告人陈寅岗、韩世平、魏伟斌、俞果等人注册成立上海衡燊商务咨询有限公司(以下简称衡燊公司),从事高利贷业务,由俞果担任法定代表人,约定陈寅岗、韩世平、魏伟斌各抽取盈利30%作为提成,俞果抽取盈利10%作为提成;被告人朱敏、徐文正、葛冬亮作为业务员按月领取工资报酬。 2016年4月18日,被害人吕某来到衡燊公司欲借款15万元,写下25万元的借条。陈寅岗、韩世平等人在发现吕某隐瞒房屋已有抵押的情况后并未放款,朱敏、徐文正还对吕某实施殴打;当晚被告人陈寅岗、韩世平、朱敏、俞果、魏伟斌、徐文正经共同商议后,由朱敏和韩世平通过电话向吕某勒索钱款4万元未果。2016年6月27日,执业律师曹一帆接受陈寅岗、俞果等人委托,以虚构的吕某借得25万元且未归还的事实,向法院提起民事诉讼并申请诉讼保全,要求偿还本金25万元及利息。法院裁定冻结、扣押、查封被害人名下25万元财产,后曹一帆在得知陈寅岗等人被采取强制措施的情况下申请撤诉及解除保全。 在另一起案件中,2016年4月11日,被害人姜某来到衡燊公司实际借款28.8万元,但写下70万元的借条并订立《个人借款合同》。后姜在次月归还了2万元。2016年6月27日,律师曹一帆在接受陈寅岗、俞果等人委托后,捏造被害人姜某借款70万元的事实,向法院起诉并申请诉讼保全,要求偿还本金70万元及利息,法院裁定冻结、扣押、查封被害人名下70万元。后曹一帆在得知陈寅岗等人被采取强制措施的情况下申请撤诉及解除保全。 被告人陈寅岗等人被法院判处十六年至二年不等有期徒刑。而律师曹一帆犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金六万元。 就上述两起有律师参与的涉“套路贷”犯罪案件,市高院副院长黄祥青在新闻发布会上说,“我们都有这样的常识,在国外的法庭上,律师向法庭说的每一句话,开口之前,都要对法律宣誓,宣誓自己的诚信,宣誓说出的每一句话都是实话。但是,这些人(指本案律师)毫无法律观念,提供虚假证据,完全信口雌黄,在法庭上展开诉讼活动。由于他事先经过策划,从当天法院的审理情况来看,很难看出他的破绽。这个案子中该律师藐视法律,欺骗法庭,极大破坏司法公信力。” 只拿5000元损失一套房 在此次公布的案例中,宝山法院审理的瞿某等诈骗案就综合运用了上述“套路”。该案被害人之一杭某原本只想借款3000元,而被告人傅某、郝某等人诱骗其借款4万元。之后,被告人瞿某“空放”高利贷16万元给杭。杭某当场取现12万元还给瞿某,余下3.5万元交给傅某等作为中介费,自己实际只拿到5000元。 7个月后,瞿某等人以上述16万元借款已“利滚利”达90万元为由向杭某索要欠款,转而又以抵押名下房产借新贷还旧贷,诱骗杭某从家中偷出房产证,并带杭某至本市某房产中介签订房屋买卖合同,以160万元的价格将价值194万元的房产过户给马某。 在此期间,瞿某还先后转账22万元、42万元给杭某进行资金走账,以对应其让杭某写的90万元借条数额,后杭某均全部取现交还给瞿某。 瞿某在杭某收到马某的房款后,让杭某先后汇款5.2万元、90万元给他,由此让杭还清欠款。后该房产被马某以182.5万元的价格销售给杨某,杨某付清全款。 宝山法院以诈骗罪,判处被告人瞿某有期徒刑十三年,并处罚金二十六万元;判处作为中间人、同伙的其他被告人有期徒刑六年至三年六个月不等,并处罚金十二万至七万不等;责令被告人退赔被害人杭某经济损失。   “套路贷”不同于一般高利贷 据上海高院刑二庭庭长段守亮介绍,高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。“套路贷”与高利贷的区别主要表现在: 第一,行为目的不同。 “套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金,目的是为了获取高额利息。 第二,手段方法不同。 (1)虚增数额的名目不同。“套路贷”中虚增数额部分一般是以担保或类似名目出现,高利贷中本金之外的数额往往以利息名义设定。 (2)借款人对本金之外的数额主观认识不同。“套路贷”的借款人(被害人)往往在签订借款合同时被告知如正常还款,虚增数额不需归还,故主观上认为对虚增部分不必偿还;高利贷的借款人对本金之外的高利息部分需要偿还在签订合同时即明知。 (3)出借人对“违约”的态度不同。“套路贷”中的犯罪人员为了达到占有虚增款项的目的,往往采取拒接电话、“失踪”等方式,让被害人在约定期限内无法还款,而不得不“违约”;高利贷的出借方希望借款人尽早还本付息。 第三,侵害客体不同。 “套路贷”侵害客体多、社会危害大,从诱骗或者强迫被害人签订合同到暴力讨债、虚假诉讼,不仅侵害被害人财产权、人身权,还危害公共秩序,破坏金融管理秩序,甚至挑战司法权威,严重妨害司法公正。而高利贷主要是破坏金融管理秩序。 第四,法律后果不同。 “套路贷”在本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。而高利贷体现了双方意思自治,借款行为本身及一定幅度内的利息是受法律保护的。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。即高利贷本金及法定利息受法律保护,超过法定的高额利息部分不受法律保护。 上海高院释放“严惩”信号 “套路贷”犯罪的发展蔓延,不仅直接侵害被害人的合法财产权益,而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪,甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债等严重后果,带来一系列社会问题。 “今后,上海法院将在依法从严惩处‘套路贷’犯罪的思想指导下,用准、用足、用好法律,确保在法律上严惩,在经济上重罚。”黄祥青说。 据黄祥青介绍,上海法院将在四个方面进行“从严”惩治。 第一,定罪上从严。“套路贷”犯罪的本质特征是犯罪分子非法侵占被害人及其近亲属的合法财产,属于侵财类犯罪,一般以诈骗罪定罪处罚。如果被告人在“索债”时采用了殴打、非法拘禁等暴力手段,或者以对被害人及其近亲属实施暴力相威胁,符合抢劫罪或者敲诈勒索罪的行为特征的,以相关罪名定罪处罚。对于“套路贷”犯罪行为同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪的情况,依照刑法规定进行数罪并罚或者选择处罚较重的罪名定罪处罚。 第二,犯罪数额认定上从严。在“套路贷”犯罪数额的认定上,把握“套路贷”行为的犯罪本质,将其与民间借贷区别开来,从整体上对其予以否定性评价。被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义收取的费用,均纳入犯罪数额予以认定。除了借款人实际收到的本金外,双方约定的利息不受法律保护,应当计入犯罪数额,不应当从犯罪数额中扣除。 第三,犯罪组织认定上从严。对“套路贷”共同犯罪,确有证据证明三人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪,已经形成犯罪集团的,应当认定为犯罪集团。 第四,量刑上从严。对于“套路贷”犯罪集团的首要分子或者犯罪团伙中的主犯,依法从重处罚。对于有财产刑规定的,加大财产刑的判罚力度,对供犯罪所用的工具,依法予以没收,以剥夺犯罪分子再犯的能力和条件。对于一般参与的从犯,应当贯彻宽严相济的刑事政策,在量刑上区别于首要分子和主犯,从轻处罚。 据悉,“套路贷”犯罪案件属于新类型案件,相关法律适用问题较多,处理难度较大。上海高院对“套路贷”犯罪法律适用中的疑难争议问题,不断加强调查研究,并于今年8月向全市法院下发了《关于加大审判工作力度 依法严惩“套路贷”犯罪的通知》,要求全市法院充分认识“套路贷”犯罪的社会危害性,认真把握“套路贷”犯罪的主要特征,准确界定“套路贷”犯罪的性质,正确认定“套路贷”的犯罪数额,依法从严惩处“套路贷”犯罪。 作者  |  刘海

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最高院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定(四)

【发布部门】最高人民法院 【发布日期】2017.08.28 【实施日期】2017.08.28 【发文文号】法释[2017]16号 为正确适用《中华人民共和国公司法》,结合人民法院审判实践,现就公司决议效力、股东知情权、利润分配权、优先购买权和股东代表诉讼等案件适用法律问题作出如下规定。   第一条   公司股东、董事、监事等请求确认股东会或者股东大会、董事会决议无效或者不成立的,人民法院应当依法予以受理。   第二条   依据公司法第二十二条第二款请求撤销股东会或者股东大会、董事会决议的原告,应当在起诉时具有公司股东资格。   第三条   原告请求确认股东会或者股东大会、董事会决议不成立、无效或者撤销决议的案件,应当列公司为被告。对决议涉及的其他利害关系人,可以依法列为第三人。   一审法庭辩论终结前,其他有原告资格的人以相同的诉讼请求申请参加前款规定诉讼的,可以列为共同原告。   第四条   股东请求撤销股东会或者股东大会、董事会决议,符合公司法第二十二条第二款规定的,人民法院应当予以支持,但会议召集程序或者表决方式仅有轻微瑕疵,且对决议未产生实质影响的,人民法院不予支持。   第五条   股东会或者股东大会、董事会决议存在下列情形之一,当事人主张决议不成立的,人民法院应当予以支持:   (一)公司未召开会议的,但依据公司法第三十七条第二款或者公司章程规定可以不召开股东会或者股东大会而直接作出决定,并由全体股东在决定文件上签名、盖章的除外;   (二)会议未对决议事项进行表决的;   (三)出席会议的人数或者股东所持表决权不符合公司法或者公司章程规定的;   (四)会议的表决结果未达到公司法或者公司章程规定的通过比例的;   (五)导致决议不成立的其他情形。   第六条    股东会或者股东大会、董事会决议被人民法院判决确认无效或者撤销的,公司依据该决议与善意相对人形成的民事法律关系不受影响。   第七条    股东依据公司法第三十三条、第九十七条或者公司章程的规定,起诉请求查阅或者复制公司特定文件材料的,人民法院应当依法予以受理。   公司有证据证明前款规定的原告在起诉时不具有公司股东资格的,人民法院应当驳回起诉,但原告有初步证据证明在持股期间其合法权益受到损害,请求依法查阅或者复制其持股期间的公司特定文件材料的除外。   第八条   有限责任公司有证据证明股东存在下列情形之一的,人民法院应当认定股东有公司法第三十三条第二款规定的“不正当目的”:   (一)股东自营或者为他人经营与公司主营业务有实质性竞争关系业务的,但公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外;   (二)股东为了向他人通报有关信息查阅公司会计账簿,可能损害公司合法利益的;   (三)股东在向公司提出查阅请求之日前的三年内,曾通过查阅公司会计账簿,向他人通报有关信息损害公司合法利益的;   (四)股东有不正当目的的其他情形。   第九条   公司章程、股东之间的协议等实质性剥夺股东依据公司法第三十三条、第九十七条规定查阅或者复制公司文件材料的权利,公司以此为由拒绝股东查阅或者复制的,人民法院不予支持。   第十条    人民法院审理股东请求查阅或者复制公司特定文件材料的案件,对原告诉讼请求予以支持的,应当在判决中明确查阅或者复制公司特定文件材料的时间、地点和特定文件材料的名录。   股东依据人民法院生效判决查阅公司文件材料的,在该股东在场的情况下,可以由会计师、律师等依法或者依据执业行为规范负有保密义务的中介机构执业人员辅助进行。   第十一条    股东行使知情权后泄露公司商业秘密导致公司合法利益受到损害,公司请求该股东赔偿相关损失的,人民法院应当予以支持。   根据本规定第十条辅助股东查阅公司文件材料的会计师、律师等泄露公司商业秘密导致公司合法利益受到损害,公司请求其赔偿相关损失的,人民法院应当予以支持。   第十二条   公司董事、高级管理人员等未依法履行职责,导致公司未依法制作或者保存公司法第三十三条、第九十七条规定的公司文件材料,给股东造成损失,股东依法请求负有相应责任的公司董事、高级管理人员承担民事赔偿责任的,人民法院应当予以支持。   第十三条    股东请求公司分配利润案件,应当列公司为被告。   一审法庭辩论终结前,其他股东基于同一分配方案请求分配利润并申请参加诉讼的,应当列为共同原告。   第十四条   股东提交载明具体分配方案的股东会或者股东大会的有效决议,请求公司分配利润,公司拒绝分配利润且其关于无法执行决议的抗辩理由不成立的,人民法院应当判决公司按照决议载明的具体分配方案向股东分配利润。   第十五条   股东未提交载明具体分配方案的股东会或者股东大会决议,请求公司分配利润的,人民法院应当驳回其诉讼请求,但违反法律规定滥用股东权利导致公司不分配利润,给其他股东造成损失的除外。   第十六条    有限责任公司的自然人股东因继承发生变化时,其他股东主张依据公司法第七十一条第三款规定行使优先购买权的,人民法院不予支持,但公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。   第十七条    有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权,应就其股权转让事项以书面或者其他能够确认收悉的合理方式通知其他股东征求同意。其他股东半数以上不同意转让,不同意的股东不购买的,人民法院应当认定视为同意转让。   经股东同意转让的股权,其他股东主张转让股东应当向其以书面或者其他能够确认收悉的合理方式通知转让股权的同等条件的,人民法院应当予以支持。   经股东同意转让的股权,在同等条件下,转让股东以外的其他股东主张优先购买的,人民法院应当予以支持,但转让股东依据本规定第二十条放弃转让的除外。   第十八条   人民法院在判断是否符合公司法第七十一条第三款及本规定所称的“同等条件”时,应当考虑转让股权的数量、价格、支付方式及期限等因素。   第十九条   有限责任公司的股东主张优先购买转让股权的,应当在收到通知后,在公司章程规定的行使期间内提出购买请求。公司章程没有规定行使期间或者规定不明确的,以通知确定的期间为准,通知确定的期间短于三十日或者未明确行使期间的,行使期间为三十日。   第二十条   有限责任公司的转让股东,在其他股东主张优先购买后又不同意转让股权的,对其他股东优先购买的主张,人民法院不予支持,但公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。其他股东主张转让股东赔偿其损失合理的,人民法院应当予以支持。   第二十一条    有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权,未就其股权转让事项征求其他股东意见,或者以欺诈、恶意串通等手段,损害其他股东优先购买权,其他股东主张按照同等条件购买该转让股权的,人民法院应当予以支持,但其他股东自知道或者应当知道行使优先购买权的同等条件之日起三十日内没有主张,或者自股权变更登记之日起超过一年的除外。   前款规定的其他股东仅提出确认股权转让合同及股权变动效力等请求,未同时主张按照同等条件购买转让股权的,人民法院不予支持,但其他股东非因自身原因导致无法行使优先购买权,请求损害赔偿的除外。   股东以外的股权受让人,因股东行使优先购买权而不能实现合同目的的,可以依法请求转让股东承担相应民事责任。   第二十二条   通过拍卖向股东以外的人转让有限责任公司股权的,适用公司法第七十一条第二款、第三款或者第七十二条规定的“书面通知”“通知”“同等条件”时,根据相关法律、司法解释确定。   在依法设立的产权交易场所转让有限责任公司国有股权的,适用公司法第七十一条第二款、第三款或者第七十二条规定的“书面通知”“通知”“同等条件”时,可以参照产权交易场所的交易规则。   第二十三条    监事会或者不设监事会的有限责任公司的监事依据公司法第一百五十一条第一款规定对董事、高级管理人员提起诉讼的,应当列公司为原告,依法由监事会主席或者不设监事会的有限责任公司的监事代表公司进行诉讼。   董事会或者不设董事会的有限责任公司的执行董事依据公司法第一百五十一条第一款规定对监事提起诉讼的,或者依据公司法第一百五十一条第三款规定对他人提起诉讼的,应当列公司为原告,依法由董事长或者执行董事代表公司进行诉讼。   第二十四条    符合公司法第一百五十一条第一款规定条件的股东,依据公司法第一百五十一条第二款、第三款规定,直接对董事、监事、高级管理人员或者他人提起诉讼的,应当列公司为第三人参加诉讼。   一审法庭辩论终结前,符合公司法第一百五十一条第一款规定条件的其他股东,以相同的诉讼请求申请参加诉讼的,应当列为共同原告。   第二十五条    股东依据公司法第一百五十一条第二款、第三款规定直接提起诉讼的案件,胜诉利益归属于公司。股东请求被告直接向其承担民事责任的,人民法院不予支持。   第二十六条    股东依据公司法第一百五十一条第二款、第三款规定直接提起诉讼的案件,其诉讼请求部分或者全部得到人民法院支持的,公司应当承担股东因参加诉讼支付的合理费用。   第二十七条    本规定自2017年9月1日起施行。   本规定施行后尚未终审的案件,适用本规定;本规定施行前已经终审的案件,或者适用审判监督程序再审的案件,不适用本规定。

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最有影响力的法律实务图书新版上世!

最有影响力的法律实务图书 《最高人民法院司法观点集成》(第三版) 马上面世啦!! 喏~ 就是这套书 率先推出的是其中的民事卷 这可已经出到最新的第三版了呢 早在2009年,人民法院出版社在全国组织了一批各领域的专家法官,紧密结合司法实践中的新情况和审判工作的新发展,以最高人民法院司法解释,司法政策,答复、通知,最高人民法院指导性案例、裁判案例等为素材和依据,并选摘部分最高人民法院法官的权威著述和主流观点,针对司法实务中的重点、难点和热点问题,梳理出若干专题,整理和提炼出基本的审理规范,并对最高人民法院裁判尺度的演变进行了梳理,对各类指导意见中不完全一致的内容做了说明,对尚未形成共识的问题,也就其倾向性意见做了归纳,陆续编写了第一版的《最高人民法院司法观点集成》—— 这就是第一版啦! 2012年以来,全国人大常委会制定和修改了多部法律,最高人民法院也发布了众多领域的司法解释、司法文件等,于是在2014年,人民法院出版社对《最高人民法院司法观点集成》进行了一次全面修订。当年,《最高人民法院司法观点集成》的编写工作被列入最高人民法院当季工作要点,成为人民法院出版社完成最高人民法院部署工作的一项重要任务。《最高人民法院司法观点集成》(第二版)正式于2014年出版。 第二版就长这个样子滴! 最高人民法院常务副院长沈德咏为第二版作序,序言如下: 书里的内容都是法律适用过程中 干货中的干货啊 值得每个法律人细细研读 前两版出版后好评如潮—— 如今在第二版的基础上进行大规模深度更新—— 剔除失效、过时的内容 增加诸如民法总则、婚姻家庭、物权法、 民间借贷等重要的法律规范 理解与适用等众多内容 更新率达40% 《最高人民法院司法观点集成》第三版还将陆续推出—— 商事卷、知识产权卷 民事诉讼卷、刑事卷 刑事诉讼卷、行政·国家赔偿卷等 以飨读者 记住最新第三版的封面哦!

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【不良资产】尽职调查

不良资产——尽职调查 古语有云:“一发不可牵,牵之动全身”,比喻动一个关键部分就能影响全局。而在整个不良资产处置过程中,尽职调查就扮演着这样的重要角色。   尽调环节看似枯燥乏味,但着实能体现玩家的功力,因为包括定价、谈判、处置等一系列环节都是基于尽调,没有一个好的尽调后续工作就无法顺利开展,甚至可能会让投资者亏得血本无归。 一、尽调前的必要准备 1.组建团队 “尽调工作量大,专业性很强,还要投入大量资源,一定要有专业团队跟进才行。”银资网CEO项伟建表示。一个完整的尽调团队应包括:具备尽职调查经验的专职律师、资产评估专员以及相关的辅助人员。   投资机构拥有专业齐全的尽调团队,是保证尽调质量,缩短尽调周期,防范尽调风险遗漏的重要前提。 2.项目预估 投资者找银行洽谈购买不良资产包的意向,银行会给出一个资产包并附有一份资产清单。拿到资产包清单后,投资者必须要检查银行提供的资料是否齐全,以及查看抵押物和各贷款项目的状况,这是做好尽调工作的前提。   随后,再根据资产包的户数、债权的大小、抵押物的多寡及资产所在区域等要素进行初步预估,并制定下一步工作部署。 3.工作部署 完成对资产包的初步预估后,就要商定尽调方案和工作部署,比如:将涉及金额大、有抵押物或担保人的债权设定为重点户,从而明确尽调工作的轻重缓急;组建工作小组,由专人完成阅档、现场查看等各项事宜,做到分工明确,责任到人等等。   如有若干事务需要外包给其他团队完成的,应由专人负责谈判、签约、指导、监管以及接收工作成果。 4.资料准备 该环节主要包含文书资料和手续证明两个部分。文书资料包括:尽调清单、各类表格、工作指引、工作底稿、尽调报告模板及其他注意事项等。   为方便工作开展以及取得相关部分的支持和配合,尽调人员还需携带律师证、介绍信、授权书、身份证明、借贷资料、立案证明、判决或裁定书、抵押物权属凭证、他项权证、债权转让资料等各种手续证明。   除此之外,投资者还需做好完善的后勤保障计划(包括办公用品、交通工具及行程安排等等),并且制定应急方案和突发事件处理机制,做到粮草先行,未雨绸缪,才能让尽调过程有备无患。   总而言之,尽调工作事无巨细,要求投资者具备精细化思维,重视微若沙砾的所有细部,才能使尽调工作更加深入、详细,从而提高投资决策的正确性。 二、尽调的四个对象 1.债权情况调查 此环节又称“阅档”,主要调查核实债权的本金、利息、期限、担保方式、抵质押方式等基本情况,以及债权的合法性、有效性、诉讼情况、受偿情况及是否存在法律瑕疵等,对债权做到大概的认知和归纳,并提取有价值的信息。 2.债务人调查 对于债务人的调查需要掌握的情况包括:债务人企业性质、营业执照、工商年检情况、管理层和员工构成情况、经营现状、发展前景、技术装备水平、盈利情况、负债情况、还款能力以及还款意愿等内容。   实践中,如遇到债务人不配合的情况,就到了体现尽调人员沟通能力的时候了,不管你是巧舌如簧、软磨硬泡,还是耍贱卖萌,只要管用且不得罪人,怎么都行! 3.担保人调查 对担保人的调查大致可以参照债务人调查,主要调查内容包括:保证是否成立、是否超过保证期间、保证合同是否存在附加条款等约定,以及保证人的个数、保证方式、资信状况、收入情况、负债情况、偿还能力和意愿等各项信息。 4.抵质押物调查 “实践中,一些不良资产包的抵押物信息具有欺骗性,因此尽调团队必须要亲自实地探查,核实抵押物的实际情况,才能发现其存在的投资风险和潜在价值。” 三、尽调的一般流程 1.阅档 阅档是尽调工作的第一步也是最基础的环节,阅档需要根据抽样结果进行阅档。阅档过程是对资产进行了解的过程,阅档需要判断债权是否具有瑕疵,担保是否继续有效,初步了解各类资产所含的法律关系、状态、权益等。 2.访谈 尽职调查的访谈可以视情况请中介机构参加访谈,一般包括对三个方面人员的访谈: (1)访谈资产出让方项目经理; (2)访谈原贷款银行客户经理或资产保全经理; (3)访谈债务人、担保人、抵押人。 3.实地调查 实地调查主要包括对债务人、保证人的实地调查和对抵押物、抵债物的实地调查。 (1)对债务人、保证人的实地调查。要求对债务人、保证人办公地点进行实地走访,查看企业的办公场所、实际经营状况等,在尽可能的条件下拍摄其办公场所的照片,供尽职调查小组讨论。 (2)对抵押物、抵债物的实地调查。实地调查过程中应有实地调查记录,要对被调查的物品做详细的描述。对于所有物品应进行拍照,照片应作为调查的资料留存。 4.讨论和交叉核实 尽调组应根据调查的进度适时进行内部讨论或与律师进行讨论,遇到问题及时寻找解决办法。没有引起重视的问题可能会在讨论中引起重视。对于讨论过程中提到的问题,应该继续落实,在下一次讨论之前把有疑义的问题弄清楚,不断地调查和讨论。   在调查过程中,难免会有成员对于材料阅档过程中存在遗漏或理解偏差,所以对于重要(影响资产价值判断)的资料需要进行交叉核实。具体的交叉核实办法由工作组组长同组员协商后根据实际情况进行分配。   通过上述一系列环节之后,便可预估不良资产债权的静态回收价值,并出具法律尽职调查报告和竞价报告。 1土地使用权性质和取得方式的调查 1. 土地使用权性质 Ø集体土地(用途和流转限制) Ø国有土地 2. 取得国有土地使用权的方式 Ø划拨(用途和流转限制) Ø出让 Ø转让(条件、程序、价款和税费) l 国有土地使用权出让方式 Ø协议(用途限制) Ø招拍挂(2002年7月1日、2004年8月31日、2006年8月31日) 2 招拍挂出让方式取得土地使用权的调查 1. 核心文件 Ø招拍挂文件(公告、须知、申请书、规划设计条件、图纸) Ø成交确认书/中标通知书 Ø土地使用权出让合同 Ø地价款和税费缴纳凭证 Ø土地使用权证 2. 重点关注的问题 Ø程序是否合规 Ø地价款及相关税费缴纳情况(出让金、市政配套、契税、印花税) Ø是否存在权利负担(抵押、查封) Ø其他(土地使用权期限、规划条件) 3. 常见风险点 Ø土地剩余使用年限和续期 •非住宅用地非自动续期,续期申请原则上应当批准,但需重新签订出让合同并补交地价,未申请续期或申请未批准的,无偿收回土地(《物权法》第149条、《城市房地产管理法》第22条) Ø未缴纳或逾期缴纳地价款 •土地出让合同违约责任 •未缴清地价款不予办理土地使用权证(《土地登记办法》第18条) Ø抵押和查封 •可能导致丧失土地使用权 •未经抵押权人同意,不得转让抵押财产(《物权法》第191条) •被查封的房地产不得转让(《城市房地产管理法》第38条) 防范措施:解押、解封作为先决条件 3 立项情况的调查 1.核心文件 Ø发改部门出具的项目核准文件 2.重点关注的问题 Ø各项开发建设指标与其他政府文件的一致性 Ø项目资本金比例(一般房地产开发项目为30%,《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》第1条 ) 3.常见风险点 Ø未足额缴存规定比例的项目资本金 •可能对项目融资造成不利影响 •关于其他风险,各地情况不一样,例如,根据《重庆市房地产开发项目资本金管理办法》第7条的规定,未取得项目资本金存款凭证的房地产开发项目,建设行政主管部门不予办理招投标手续和施工许可证。 防范措施:(1)对项目公司注册资本进行核查,确保其足够满足最低资本金比例;(2)项目公司提供已按规定足额缴存项目资本金的证明文件作为交易先决条件(以重庆为例,该等文件应包括房地产开发主管部门应与受委托的监管银行签订委托监管协议书和项目公司在该银行的项目资本金存款凭证 ) 4                                  规划和施工情况的调查 1.核心文件 Ø建设用地规划许可证 Ø建设工程规划许可证 Ø建筑工程施工许可证 2. 其他过程性文件 Ø选址意见书、设计审核意见及批复、施工图审查和备案文件、环保审批文件、消防设计审核文件、人防设计审核文件等 3.重点关注的问题 Ø文件日期 Ø文件的齐备性、完整性、连续性和一致性 4.常见风险点 Ø土地闲置 •闲置认定(《闲置土地处置办法》第2条): (1)超过规定期限未动工; (2)未规定动工期限的,自土地有偿使用合同生效或建设用地批准书颁发之日起满1年未动工 ; (3)已动工但开发建设的面积占应开发建设总面积不足三分之一或者已投资额占总投资额不足25%且未经批准中止开发建设连续满1年的。 •核查标准:施工许可证、开工报告、监理月报、闲置认定书 •闲置后果:闲置费、无偿收回(《闲置土地处置办法》第4条) 防范措施:(1)取得主管部门认定不闲置的书面文件;(2)取得主管部门同意延期开发的书面文件   Ø提前开工 未取得建设工程规划许可证进行建设的,由相关规划主管部门责令停止建设;尚可采取改正措施消除对规划实施的影响的,限期改正,处建设工程造价百分之五以上百分之十以下的罚款;无法采取改正措施消除影响的,限期拆除,不能拆除的,没收实物或者违法收入,可以并处建设工程造价百分之十以下的罚款。(《城乡规划法》第64条) 未取得施工许可证擅自施工的,由相关主管部门责令改正,对于不符合开工条件的责令停止施工,并对建设单位和施工单位分别处以罚款。(《建筑工程施工许可管理办法》第10、13条) 防范措施:(1)主管部门同意提前开工的书面文件;(2)取得工程规划许可证和施工许可证作为交易先决条件 5                                  项目相关建设合同的调查 1.合同种类 Ø勘察合同(初勘、详勘) Ø设计合同(综合设计、单项设计) Ø施工合同(总包合同、分包合同、桩基、管线等单项工程合同) Ø监理合同 Ø造价咨询合同 Ø技术咨询合同 Ø设备买卖合同(e.g. 电梯、空调) Ø工程保险合同 2.重点关注的问题 Ø合同签署方式(是否招标) Ø合同价款的支付情况 3. 常见风险点 Ø未依法招标 •全部或者部分使用国有资金投资或者国家融资的项目,勘察、设计、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材料等的采购,必须进行招标。(《招标投标法》第3条) •国有资产投资者实际拥有控制权的项目,施工单项合同估算价200万以上,重要设备、材料等货物的采购单项合同估算价100万以上,勘察、设计、监理等服务的采购单项合同估算价50万以上,或者单项合同估算价低于前述标准,但项目总投资额3,000万以上的,必须进行招标。依法必须进行招标的项目,国有资金投资占控股或者主导地位的,应当公开招标。(《工程建设项目招标范围和规模标准规定》第4、7、9条) •应招标而未招标的后果:行政处罚、合同无效(《招标投标法》第49条、《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释》 第1、2、3条) 防范措施:补办招标手续 l Ø工程款优先受偿权 •适用于勘察、设计、施工合同(《合同法》第269条) •发包人未按照约定支付价款的,承包人可以催告发包人在合理期限内支付价款。发包人逾期不支付的,除按照建设工程的性质不宜折价、拍卖的以外,承包人可以与发包人协议将该工程折价,也可以申请人民法院将该工程依法拍卖。建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。(《合同法》第286条) •主张期限:自竣工之日或者合同约定的竣工之日起6个月(《最高人民法院关于建设工程价款优先受偿权问题的批复》第4条) 防范措施:取得承包人出具的放弃工程款优先受偿权的书面承诺作为交易先决条件 6 竣工验收情况的调查 1. 核心文件 Ø竣工验收报告…

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2017最新诉讼时效起算、中断、中止、延长相关规定总结

17最新诉讼时效起算、中断、中止、延长相关规定总结   诉讼时效是指民事权利受到侵害的权利人在法定的时效期间内不行使权利,即依法丧失依诉讼程序强制义务人履行义务的权利的法律制度。   一、诉讼时效是多久   1、普通三年诉讼时效:自权利人知道或应当知道权利受侵害之日起算(民法总则188条),这是民法总则最新修改内容,同时删除了一年诉讼时效的四种情形:即身体受到伤害要求赔偿的,出售质量不合格的商品未声明的,延付或者拒付租金的,寄存财物被丢失或者损毁的。 2、三年诉讼时效:因环境污染损害赔偿提起诉讼的。(环境保护法42条) 3、四年诉讼时效:因国际货物买卖合同和技术进出口合同提出诉讼或仲裁的。(合同法129条) 4、五年诉讼时效:人寿保险的被保险人或者受益人对保险人请求给付保险金的权利,自其知道保险事故发生之日起5年不行使而消灭。(保险法27条) 5、六年诉讼时效:因船舶油污损害的请求权。 6、最长诉讼时效:从权利受侵害之日起20年。   二、哪些请求权不适用诉讼时效   1、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险; 2、不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产; 3、请求支付抚养费、赡养费或者扶养费; 4、依法不适用诉讼时效的其他请求权   三、诉讼时效的起算   1、诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。 对“应当知道”的理解:约定还款期限的,从期限届满之日起为应当知道之日。附条件的从条件成就之日起。对“知道”的另一把握:知道具体的加害人之时。如甲被人从背后打伤,后多方打听才知道是乙所为,那从知道乙所有之日起算诉讼时效。   2、当事人约定同一债务分期履行的,诉讼时效期间自最后一期履行期限届满之日起计算。未约定履行期限的债,自权利人提出履行要求的次日或优惠期结束的次日开始计算。因为在此类债权债务关系中,债权人可随时要求履行。债务人不依债权人的要求予以履行的,即构成侵权事实,债权人得以行使请求权。如果法律或合同规定了优惠期,则债权人请求履行只引起优惠期的起算,则当优惠期结束,债务人仍不履行时,才产生请求权。   3、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人对其法定代理人的请求权的诉讼时效期间,自该法定代理终止之日起计算。   4、未成年人遭受性侵害的损害赔偿请求权的诉讼时效期间,自受害人年满十八周岁之日起计算。   四、诉讼时效中断   有下列情形之一的,诉讼时效中断,从中断、有关程序终结时起,诉讼时效期间重新计算: 1、权利人向义务人提出履行请求; 2、义务人同意履行义务; 3、权利人提起诉讼或者申请仲裁; 4、与提起诉讼或者申请仲裁具有同等效力的其他情形。   五、诉讼时效的中止   在诉讼时效期间的最后六个月内,因下列障碍,不能行使请求权的,诉讼时效中止: 1、不可抗力; 2、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人没有法定代理人,或者法定代理人死亡、丧失民事行为能力、丧失代理权; 3、继承开始后未确定继承人或者遗产管理人; 4、权利人被义务人或者其他人控制; 5、其他导致权利人不能行使请求权的障碍。 自中止时效的原因消除之日起满六个月,诉讼时效期间届满。   六、诉讼时效的延长   1、没有法定理由,由人民法院酌情予以延长。 2、适用于所有种类的时效期间。   七、诉讼时效届满的法律后果是什么   诉讼时效期间届满的,义务人可以提出不履行义务的抗辩。诉讼时效期间届满后,义务人同意履行的,不得以诉讼时效期间届满为由抗辩;义务人已自愿履行的,不得请求返还。

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民间借贷纠纷典型案例12则

【规则摘要】 1.名为股权转让、实为企业借贷的“虚拟回购”认定 ——名为股权转让、实为企业间借贷的“虚拟回购”,借款人已偿还借款本息,贷款人主张股权转让的,应不予支持。 2.不宜仅凭交易与通常情况不符而否定购房合同效力 ——在无充分证据证明双方名为买卖、实为借贷担保情况下,不宜仅凭交易与通常情况不符而轻易否定购房合同效力。 3.企业间借贷未实际发生的,应认定借款关系不成立 ——企业间借贷基础法律关系不存在,或企业间仅有借贷意向,无证据证明借款实际交付的,应认定借款关系不成立。 4.真实、完整、合法视听资料,可单独作为定案依据 ——视听资料具备真实性、完整性,取得方式未侵犯他人合法权益和法律禁止性规定,可单独作为案件事实认定依据。 5.仅转账凭证,不足以证明借贷关系而成立不当得利 ——一方当事人仅凭银行转账凭证,主张其与另一方当事人之间存在民间借贷关系,主张不当得利返还的,证据不足。 6.民间借贷双方通过邮件达成补充协议,应确认有效 ——民间借贷补充协议虽系复印件,且无签名,但双方交易习惯显示通过邮件形成的补充协议实际履行的,应为有效。 7.无法证明借款已实际交付的,应判决驳回原告诉请 ——借贷双方诉争巨额款项往来无任何凭证,无法证明实际交付借款情况下,为防范虚假诉讼,应判决驳回原告诉请。 8.夫妻一方虽持有欠条,但不能证明借贷发生的情形 ——持有欠条的夫妻一方向另一方主张还款,但未就出借资金来源、款项交付等事实举证的,不能得出借贷发生结论。 9.重新立写借条,应视为对此前借款还款情况的凭据 ——借贷双方重新立写汇总借条,应视为双方对之前借款还款情况结算的凭据,则此前借款本金的利息不应重复计算。 10.民间借贷利息超四倍利率部分,已履行的,不返还 ——民间借贷合同约定利息超出银行同类贷款利率4倍,债务人履行完毕后,以不当得利为由诉请返还的,不予支持。 11.“年息按壹分贰结”,应理解为借款年利率为12% ——当事人对借条中约定的“年息按壹分贰结”内容理解有争议的,应从交易惯例理解为借款利率以年利率12%计算。 12.公证处对虚假材料审查不严,应承担相应过错责任 ——行为人提供虚假材料、公证处审查不严并办理抵押贷款导致受害人财产损失的,公证处应承担相应过错赔偿责任。 【规则详解】 1.名为股权转让、实为企业借贷的“虚拟回购”认定 ——名为股权转让、实为企业间借贷的“虚拟回购”,借款人已偿还借款本息,贷款人主张股权转让的,应不予支持。 标签:民间借贷|企业间借贷|股权转让|合同性质|虚拟回购 案情简介:2011年,建筑公司因融资需要,与投资公司签订股权转让协议,约定后者将所持科技公司20%股权作价1200万元转让给后者,并约定了回购期及回购价1344万元。因逾期未还款,双方补充协议约定先期转让8%股权,并经科技公司董事会决议通过。2012年,建筑公司诉请办理20%股权工商变更登记手续。 法院认为:①针对建筑公司持有科技公司8%股权转让给投资公司一节,科技公司已召开董事会决议通过。且投资公司与建筑公司再次所签转股协议对建筑公司转让给投资公司股权的相关内容,尤其是股权对价及办理工商变更登记手续等事项进一步作出了明确约定。故该8%股权转让部分约定系投资公司与建筑公司真实意思表示,未违反法律法规规定,合法有效。②针对建筑公司持有科技公司12%股权约定,系在股权未变更登记到投资公司名下时即约定的建筑公司“股权回购”条件,实属“虚拟回购”。纵观协议全部内容,约定“回购延展期”实际系对还款期限约定。且协议中对股权转让价款及回购款项支付方式约定实际系对借款利息的变相约定。结合证人证言,协议中针对建筑公司持有科技公司12%股权的回购期以及回购价款约定性质系名为股权转让、实为借款合同。现建筑公司已将从投资公司处所借得款项连同利息支付给投资公司,故投资公司依法不能享有建筑公司名下科技公司12%股权。判决建筑公司和科技公司对建筑公司所持科技公司8%股权转让给投资公司7日内共同履行报批义务,逾期不履行,由投资公司自行报批。 实务要点:名为股权转让、实为企业间借贷的“虚拟回购”约定,在借款人已偿还借款本息情况下,贷款人主张股权转让的,不予支持。 案例索引:北京二中院(2013)二中民终字第05810号“某投资公司与某建筑公司股权转让纠纷案”,见《德美投资有限公司诉建生建筑工程有限责任公司股权转让纠纷案(股权“虚拟回购”)》(王珊妮),载《中国审判案例要览》(2014商:180)。 2.不宜仅凭交易与通常情况不符而否定购房合同效力 ——在无充分证据证明双方名为买卖、实为借贷担保情况下,不宜仅凭交易与通常情况不符而轻易否定购房合同效力。 标签:民间借贷|名为购房|房屋买卖|实为借贷 案情简介:2010年,何某以较低市价签约购买曾某房屋。2012年,何某诉请曾某办理过户手续。曾某以双方实为民间借贷、出具收据但未实际收到140万余元购房款作为抗辩理由。 法院认为:①曾某主张其虽出具收据,但实际未收到购房款,然曾某提交的银行转账单体现其于出具收据后还通过转账形式陆续向何某支付款项,曾某关于未收到房款的主张与其转账行为有悖常理,法院不予采信。双方当事人签订购房协议后,何某提供的收据上载明曾某已分两期全部收到购房款,何某义务已履行完毕,其要求曾某将诉争房屋过户的诉请应予支持。②虽然曾某已将诉争房屋作为向银行借款的抵押物,并办理了抵押登记,但银行所享有的主要权利是在曾某不能履行合同主债务时,就诉争房产拍卖或折价款享有优先受偿的权利,相对于曾某而言是一种“或有债务”,且何某亦明确表示愿意在过户前先行按“最高额抵押借款协议”约定代抵押人向抵押权人履行抵押权清偿义务,再向抵押人另行主张代偿债务产生之债权,故判决曾某履行购房协议,将案涉房产过户给何某。 实务要点:在无充分证据证明双方名为买卖、实为借贷担保情况下,不宜仅凭交易与通常情况不符而轻易否定房屋买卖合同效力。 案例索引:福建厦门中院(2012)厦民终字第2402号“曾某与何某等房屋买卖合同纠纷案”,见《曾毅贤、何文伟与曾立伟房屋买卖合同案(名为房屋买卖实为借贷合同案件的处理)》(陈彤、孙蕾),载《中国审判案例要览》(2013民:71)。 3.企业间借贷未实际发生的,应认定借款关系不成立 ——企业间借贷基础法律关系不存在,或企业间仅有借贷意向,无证据证明借款实际交付的,应认定借款关系不成立。 标签:民间借贷|企业间借贷|实际交付|基础法律关系 案情简介:2004年,开发公司与房产公司签订国有土地使用权转让合同,约定房产公司承担契税以外一切办理土地使用过户费用。2005年,委托拆迁协议约定拆迁公司以400万元包干拆迁事务,房产公司向拆迁公司先期支付100万元。2006年,就前述100万元费用,房产公司向开发公司立下借条,“如无法筹集到资金,则由我公司向开发公司借款100万元”。后委托拆迁协议未实际履行,并已解除。2008年,房产公司向开发公司立下同意书,确认开发公司代垫税款及其他费用27万余元。开发公司据此诉请房产公司支付借款100万元及垫支费用。 法院认为:①依案涉借条所述,借款成立前提是如房产公司无法筹集到资金,房产公司才会向开发公司借款100万元,可见在立借条时并未实际发生代垫100万元拆迁款事实,亦即借条性质上属于借款意向书。借条中所指100万元是房产公司依委托拆迁协议应向拆迁公司支付的拆迁款,而房产公司与拆迁公司之间解除协议能证实该委托拆迁协议并未实际履行并已解除。开发公司未能提供实际转款100万给拆迁公司或房产公司的转款凭证或收据,故该借条并不能作为最终确定债权债务关系凭证。②国有土地使用权转让合同约定开发公司只负责过户契税,房产公司承担其他一切办理该土地使用手续费用。房产公司出具同意书时,该拆迁地块尚未缴纳相关税费,故双方当时对该地块代垫税款及其他费用问题予以明确,更符合本案事实,判决房产公司支付开发公司垫支税款及其他费用27万余元。 实务要点:企业间借贷基础法律关系不存在,或企业间仅订立借贷意向书,无证据证明借款实际交付的,可认定借款关系不成立。 案例索引:广西柳州中院(2012)柳市民再字第11号“某开发公司与某房产公司等企业借贷纠纷案”,见《广西金森林房地产开发有限公司诉柳州市家园房地产开发有限公司等企业借贷案(企业借贷关系的认定)》(蒋笑天),载《中国审判案例要览》(2013商:245)。 4.真实、完整、合法视听资料,可单独作为定案依据 ——视听资料具备真实性、完整性,取得方式未侵犯他人合法权益和法律禁止性规定,可单独作为案件事实认定依据。 标签:民间借贷|证据规则|视听资料|通话录音 案情简介:2012年,杨某持徐某2007年至2011年期间出具的45万元借条诉请偿还。徐某称已偿还20万元。杨某提供的通话录音显示,徐某对杨某提出的65万元借款总额未予否认,并对在已还款情况下作出了再偿还45万元的计划。 法院认为:①根据通话录音播放情况,双方谈话过程前后自然、完整,亦未发现有断续陈述的现象发生,故法院认定通话录音的真实性、完整性。根据法律规定,以侵害他人合法权益或者违反法律规定的方法取得的证据,不能作为认定案件事实的依据。案涉通话录音取得手段并未侵犯他人合法权益,亦未违反法律禁止性规定,具备合法性,可作为证据使用。②杨某主张实际借款本金为65万元,其提交了累计金额为45万元的借款凭证原件,以及形成于本案诉讼中的其与徐某关于借款事宜的通话录音。通话中,徐某对于65万元的借款总额未予否认,并在已还款情况下作出了再偿还45万元的计划。徐某解释称,因该65万元包含了双方合作产生的其他往来款,故未予否认65万元的总额并作出了45万元的还款计划。对此,徐某应承担相应的举证责任。徐某并未提供相应证据予以证明,该解释不能作为令人信服的合理解释。徐某作为完全民事行为能力人,应对其行为后果具有明确认知。徐某在杨某未将相应借款凭证原件交还情况下,向杨某偿还了借款,徐某应考虑到由此可能产生的后果,故徐某在未收回借款凭证原件前还款的行为有悖于常理。判决徐某偿还杨某40万元。 实务要点:当事人单独提供的视听资料具备真实性、关联性、合法性,取得方式未侵犯他人合法权益和法律禁止性规定,且根据播放情况未发现剪辑、修改等伪造、变造情形,同时,另一方当事人无相反证据,综合个案审理查明事实,可将视听资料单独作为认定案件事实的依据。 案例索引:北京二中院(2012)二中民终字第16720号“杨某与徐某民间借贷纠纷案”,见《杨天舒诉徐宁民间借贷案(视听资料的证明力)》(王茜),载《中国审判案例要览》(2013商:253)。 5.仅转账凭证,不足以证明借贷关系而成立不当得利 ——一方当事人仅凭银行转账凭证,主张其与另一方当事人之间存在民间借贷关系,主张不当得利返还的,证据不足。 标签:民间借贷|起诉案由|不当得利|转账凭证 案情简介:2011年,王某以吴某向其借款、其通过银行转账100万元、吴某拒绝出具借条为由诉请吴某归还不当得利。吴某称该汇款系王某偿还其向吴某的个人汇款、借据已被王某收回。 法院认为:①没有合法根据,取得不当利益,造成他人损失的,应当将取得的不当利益返还受损失的人。王某主张其基于民间借贷合同关系转账100万元给吴某,吴某拒不出具借条,亦不返还款项,构成不当得利。因吴某系基于合法渠道即通过银行转账取得100万元,王某应对于吴某取得该款100万元没有“合法根据”承担举证责任。依最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第5条第1款关于“在合同纠纷案件中,主张合同关系成立并生效的一方当事人对合同订立和生效的事实承担举证责任……”规定,王某主张其与吴某之间曾存在民间借贷合同关系,应承担举证责任。②本案银行转账凭证并非民间借贷合同关系中“借条”或“借据”等借款凭证,王某应进一步提供其他证据证明其与吴某之间曾存在民间借贷合同关系,且现已转化为不当得利关系。王某仅凭银行转账凭证主张其与吴某之间存在民间借贷合同关系,要求吴某返还款项100万元,证据不足。吴某关于王某转账汇款是王某为偿还之前向吴某个人的借款、借据被王某收回这一主张符合民间借贷合同关系中交易习惯。故王某主张不当得利,要求吴某返还款项100万元,证据不足,判决驳回。 实务要点:一方当事人仅凭银行转账凭证主张其与另一方当事人之间存在民间借贷合同关系,主张不当得利返还的,应认定证据不足。 案例索引:福建泉州中院(2012)泉民终字第1052号“王某与吴某不当得利纠纷案”,见《王秀娟诉吴晓东不当得利纠纷案(不当得利、没有合法根据、证明责任)》(王江农),载《中国审判案例要览》(2013民:273)。 6.民间借贷双方通过邮件达成补充协议,应确认有效 ——民间借贷补充协议虽系复印件,且无签名,但双方交易习惯显示通过邮件形成的补充协议实际履行的,应为有效。 标签:民间借贷|交易习惯|证据规则|电子邮件|合同文本|复印件 案情简介:2012年,浦某提供陈某1100万元借款,约定借款利率25%。2013年,浦某诉请陈某归还借款本息。期间,双方通过邮件就还本付息等进行交涉。根据2013年2月27日“补充协议”的邮件内容,浦某同意其中500万元延期支付。 法院认为:①陈某提供的补充协议虽系复印件,且无张某签名,但依双方每月催款、还款情况看,双方就还本付息等进行邮件交涉已成惯例,2013年2月27日内容为补充协议的电子邮件应予认定,且陈某已按补充协议约定归还前两期合计90万元本金,浦某亦对其中30万元本金归还出具了收条。虽然补充协议约定各方签名后生效,因双方已实际履行,张某亦不持异议,故应认定补充协议对浦某和陈某具有约束力,浦某诉请500万元借款未届补充协议约定还款期限,其无权要求陈某归还。②由于陈某未按约归还借款600万元,构成违约,浦某要求陈某支付违约金并无不当。但约定的每日千分之一违约金标准过高,陈某提出异议后,浦某未就因陈某违约导致浦某经济损失予以举证证明,法院根据实际情况,判决陈某先期偿还浦某借款600万元,并按年利率24%标准承担该笔借款逾期还款违约金。 实务要点:民间借贷补充协议虽系复印件,且无双方签名,但双方交易习惯显示通过邮件形成的补充协议达成并实际履行的,应认可其效力。 案例索引:上海嘉定区法院(2013)嘉民一(民)初字第2653号“浦某与陈某等民间借贷纠纷案”,见《浦洁诉陈续华等民间借贷纠纷案(“复印件”的证据效力)》(孙烨、董春凯),载《中国审判案例要览》(2014民:318)。 7.无法证明借款已实际交付的,应判决驳回原告诉请 ——借贷双方诉争巨额款项往来无任何凭证,无法证明实际交付借款情况下,为防范虚假诉讼,应判决驳回原告诉请。 标签:民间借贷|虚假诉讼|实际交付|和解协议 案情简介:2013年,生效调解书认定张某应偿还常某借款本息,常某据此查封了张某名下多处房产。随后,黄某以2012年张某曾向其借款2545万元为由起诉,诉讼中双方无法提供款项往来凭证,但双方达成偿还该款本息的“和解协议”并提交法庭。常某作为第三人申请参加诉讼。 法院认为:①《合同法》第210条规定,自然人之间的借款合同,自贷款人提供借款时生效。黄某提交的10张借条载明张某向其借款,黄某应对其将出借款实际交付给张某负举证责任。从现有证据分析:黄某提交的转账凭证,不能直接证明黄某和张某是该转账款项出借人和借款人。黄某称其将本人出借款2545万元经由冉某账户汇至罗某账户,但就黄某如何将该巨款交付于冉某,目前仅有黄某与冉某陈述。如若黄某与冉某所称两人从2010年起合作理财,但至今仅两三年,个人间高达两千多万元款项往来无任何相关凭证,显不合常理。经法院多次释明,黄某、冉某至今不提交书面证据,亦未作出合理解释。黄某和冉某陈述无其他证据佐证。在无基本证据证明黄某出借款与冉某账户款项存在关联性前提下,尚无法认定冉某账户汇往罗某账户款项均系黄某出借给张某款项。黄某提供证据不足以证明其实际将2545万元出借款交付给张某,黄某应负举证不能的责任。②第三人常某与本案被告另案民间借贷诉讼目前正在执行程序,常某作为该案债权人对本案被告享有债权。常某对本案借款虽无独立请求权,但本案处理结果有可能增大常某对本案被告的债权受偿风险,常某与本案处理结果有法律上利害关系,其以此为由申请作为本案第三人参加诉讼,符合《民事诉讼法》第56条第2款规定,应予准许。《民事诉讼法》第93条规定,人民法院在事实清楚的基础上,分清是非,进行调解。据此,在本案借贷事实尚未查清前提下,黄某与张某虽在诉讼中达成和解协议,但暂不符合法院确认条件。故判决驳回黄某诉请。 实务要点:民间借贷双方诉争巨额款项往来无任何凭证,无法证明实际交付借款情况下,为防范虚假诉讼,即便借贷双方达成和解协议,亦不应通过民事调解书形式确认,而应判决驳回原告诉请。 案例索引:福建福州中院(2013)榕民初字第172号“黄某与张某等民间借贷纠纷案”,见《黄玲诉张仰林、侯晓云民间借贷纠纷案(虚假诉讼)》(李宁、黄婷),载《中国审判案例要览》(2014民:324)。 8.夫妻一方虽持有欠条,但不能证明借贷发生的情形 ——持有欠条的夫妻一方向另一方主张还款,但未就出借资金来源、款项交付等事实举证的,不能得出借贷发生结论。 标签:民间借贷|配偶债务|举证责任 案情简介:2009年,何某与刘某约定夫妻分别财产制,次日何某向刘某出具6万元欠条。2010年,双方经法院调解离婚。调解书约定“双方放弃向对方提起任何财产请求”。2013年,刘某持欠条诉请贺某归还6万元借款。 法院认为:①民间借贷是指自然人之间、自然人与企业或其他组织之间,出借人出借款项,借款人到期返还借款并按约支付利息的民事法律行为。借贷民事法律行为成立须以双方当事人意思表示一致为前提,即借贷双方须形成借贷合意,且须实际交付相应款项。当事人基于借贷关系主张返还借款的,应对借贷合意、款项交付等要件事实承担举证责任。②本案中,刘某与何某在恋爱、结婚以后并未约定分别财产制,在婚姻感情出现危机并已分居之时约定夫妻分别财产制,并于次日即形成6万元欠条,欠条形成之后不久经法院调解离婚。若双方确实存在6万元借贷关系,按常理,结合双方当事人年龄、学历程度,应在离婚之时作出处理。因该离婚协议系双方自愿签订,结合双方当事人身份、学历等因素,双方完全能理解欠条真实意义及法律后果。基于双方当事人特殊身份、欠条形成的敏感时期,结合双方离婚协议中特别约定,仅凭欠条尚不能得出双方之间存在真实、合法、有效的借贷关系。判决驳回刘某诉请。 实务要点:特殊身份的夫妻之间发生的民间借贷纠纷,持有欠条一方未就出借资金来源、款项交付等事实举证证明的,不能得出借贷发生结论。 案例索引:江苏南通中院(2013)通中民终字第1950号“刘某与何某民间借贷纠纷案”,见《刘贵伟诉何隽民间借贷纠纷案(夫妻借贷关系的认定)》(郭相领),载《中国审判案例要览》(2014民:440)。 9.重新立写借条,应视为对此前借款还款情况的凭据 ——借贷双方重新立写汇总借条,应视为双方对之前借款还款情况结算的凭据,则此前借款本金的利息不应重复计算。 标签:民间借贷|借款凭据|汇总借条|利息 案情简介:陈某先后5次向黄某借款共19万元陈某2011年重新立写借条,载明借款本金14万元、利息按5分息计算。 法院认为:①陈某先后5次向黄某借款且均有借条,双方借贷关系清楚明确。陈某2011年重新立写借条,载明借款本金14万元、利息按5分息计算。该借条应视为双方对之前借款还款情况结算凭据。②双方既已对此前债权债务进行了结算,并立下借条重新确认,则此前借款本金利息不应重复计算。由于2011年借条上双方约定按月利率5%计付利息,超过法定标准,故判决陈某归还黄某14万元,并按中国人民银行规定的同期同类贷款利率的4倍计算逾期利息。 实务要点:民间借贷双方重新立写汇总借条,应视为双方对之前的借款还款情况结算的凭据,则此前借款本金的利息不应重复计算。 案例索引:广西贵港中院(2013)贵民一终字第303号“黄某与陈某民间借贷纠纷案”,见《黄信志诉陈旭坤民间借贷纠纷案》(莫寿孟),载《中国审判案例要览》(2014民:349)。 10.民间借贷利息超四倍利率部分,已履行的,不返还 ——民间借贷合同约定利息超出银行同类贷款利率4倍,债务人履行完毕后,以不当得利为由诉请返还的,不予支持。 标签:民间借贷|利率|不当得利 案情简介:2009年,张某与李某签订借款合同,约定6万元、月利息为5%并计算复计。2011年,张某以支付的利息3.7万余元,远超中国人民银行同期贷款月利率4倍为由诉请不当得利返还。 法院认为:①依本案查明事实,应确认双方借款合同约定借款6万元、月利息为5%并计算复计,据此,张某已向李某返还利息应为3.7万余元,而按中国人民银行同期贷款月利率4倍计算利息为1万余元,李某取得超过银行同类贷款利率4倍的利息数额为2.7万余元。②《合同法》第52条规定:“有下列情形之一的,合同无效……(五)违反法律、行政法规的强制性规定。”最高人民法院《关于适用〈合同法〉若干问题的解释(二)》第14条规定,《合同法》第52条第5项规定的“强制性规定”,是指效力性强制性规定。据此,合同只有违反了法律、行政法规效力性强制性规定才会导致无效,而最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》属司法解释范畴,并非法律、行政法规,且该司法解释第6条只是规定超过银行同类贷款利率4倍利息法律不予保护,未明确指出合同无效,该规定应属管理性强制性规定而非效力性强制性规定。故张某和李某所签借款合同中关于利息约定部分并非无效,李某对该部分利息仍享有实体上债权,只是该权利失去国家强制力保护,是一种不完全权利。权利人丧失的只是胜诉权,债务人可行使抗辩权来阻止债权人实现债权。但本案中张某自愿依双方合同约定向李某支付利息,并已履行完毕,该行为不损害国家利益、社会共同利益或他人合法权益,且不存在胁迫、欺诈情形,应视为张某已放弃此项抗辩权,李某依其享有的实体权利有权领受债务人给付。判决驳回张某诉请。 实务要点:民间借贷合同约定利息超出银行同类贷款利率4倍,债务人在合同履行完毕后,以不当得利为由诉请返还超过部分的,不予支持。 案例索引:海南海口中院(2012)海中法民一终字第565号“张某与李某不当得利纠纷案”,见《鲜洁诉李予平不当得利纠纷案(返还利息)》(蔡红曼、黄海鹰),载《中国审判案例要览》(2013民:328)。 11.“年息按壹分贰结”,应理解为借款年利率为12% ——当事人对借条中约定的“年息按壹分贰结”内容理解有争议的,应从交易惯例理解为借款利率以年利率12%计算。 标签:民间借贷|利率|合同解释|交易习惯 案情简介:2007年,祁某因经营其个人独资企业汽配厂而向乔某借款5万元,约定“年息按壹分贰结”。2008年,祁某转让汽配厂予乔某。2012年,乔某诉请祁某归还5万元借款及利息。祁某对利率提出异议,同时以双方债务已抵销为由抗辩。 法院认为:①《合同法》第125条规定:“当事人对合同条款的理解有争议的,应当按照合同所使用的词句、合同的有关条款、合同的目的、交易习惯以及诚实信用原则,确定该条款的真实意思。”《新华字典》对“分”的明确解释:“利率,月利一分按百分之一计算,年利一分按十分之一计算。”结合当前民间借贷交易习惯和银行贷款利率标准,本案借条中“年息按壹分贰结”约定,理解为5万元借款利率以年利率12%计算符合客观事实及民间借贷惯例,且该利率未超过中国人民银行同期贷款基准利率4倍,应予保护。②案涉5万元借款未约定还款期限,且祁某亦无证据证明其提出过抵销债务的意思表示并通知对方。故不符合《合同法》第99条规定的债务抵销条件。判决祁某偿还乔某借款5万元,并承担利息3万元。 实务要点:当事人对借条中“年息按壹分贰结”约定的理解有争议,应从交易惯例理解为借款利率以年利率12%计算。 案例索引:江苏盐城中院(2013)盐民终字第1216号“乔某与祁某等民间借贷纠纷案”,见《乔正山诉祁玉胜、祁玉波、祁玉涛民间借贷纠纷案(民间习惯的适用)》(臧峰),载《中国审判案例要览》(2014民:312)。 12.公证处对虚假材料审查不严,应承担相应过错责任 ——行为人提供虚假材料、公证处审查不严并办理抵押贷款导致受害人财产损失的,公证处应承担相应过错赔偿责任。 标签:民间借贷|合同公证|虚假材料|过错赔偿 案情简介:2010年,李某使用骗取张某的房产证及伪造张某的身份证、离婚协议、离婚证,在公证处为李某向邱某抵押借款30万元办理公证。后李某因诈骗罪及合同诈骗罪被判处有期徒刑。2013年,王某诉请公证处赔偿其损失30万元。 法院认为:①公证处先后为案外人李某办理了委托公证和房屋抵押合同公证,既未严格审查张某身份证真假和辨别到场当事人与其所提交身份证件是否同一,亦未对案外人李某伪造的离婚协议书和离婚证到婚姻登记部门进行核实。在案外人李某当时提出要在委托书上增加“由受托人收取资金”内容时,公证员仍放任对方在谈话笔录中加上了“银行贷款可由受托人收取贷款资金”内容,在需公证的“委托书”上亦增加了“并收取贷款资金”内容。公证处在办理本案公证事项时存有过错,邱某财产损失与公证处未尽法定审查及调查收集证据义务存在因果关系,公证处应承担相应民事责任。②邱某在借款过程中,缺乏必要的安全防范意识,在将巨额资金出借给自己并不认识的借款人张某时,未对借款人(抵押人)张某真实身份信息进行必要的了解、核实,且又将所借款项全部转入案外人李某账户,致使所借资金被案外人李某骗取,其本身亦存在一定过错。根据双方过错程度,确定双方各负50%同等责任。判决公证处赔偿邱某损失50%计15万元。 实务要点:行为人提供虚假申请材料、公证处审查不严并办理房屋抵押贷款导致受害人财产损失的,公证处应承担相应过错赔偿责任。 案例索引:江西赣州中院(2013)赣中民三终字第414号“邱某与某公证处等损害赔偿纠纷案”,见《王克等诉赣州市阳明公证处等公证损害赔偿纠纷案(过错责任)》(彭行方),载《中国审判案例要览》(2014民:206)。

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2016年度法律职业资格考试、司法考试、领证通知

证书号码(此为领证号码,请牢记) 姓  名 出生日期 领取时间 1 柯勇志 1991/1/11 2017年3月18日上午9:00-10:00 2 王伊丽 1992/10/8 2017年3月18日上午9:00-10:00 3 石  乐 1991/11/18 2017年3月18日上午9:00-10:00 4 崔  静 1991/1/17 2017年3月18日上午9:00-10:00 5 杨飞凤 1993/10/29 2017年3月18日上午9:00-10:00 6 焦晶晶 1987/7/13 2017年3月18日上午9:00-10:00 7 余圣琪 1991/2/18 2017年3月18日上午9:00-10:00 8 成蓉蓉 1990/2/21 2017年3月18日上午9:00-10:00 9 陈晶晶 1993/3/14 2017年3月18日上午9:00-10:00 10 徐馨岚 1993/1/30 2017年3月18日上午9:00-10:00 11 罗  罡 1985/10/23 2017年3月18日上午9:00-10:00 12 王若愚 1992/12/7 2017年3月18日上午9:00-10:00 13 张烨石 1990/2/2 2017年3月18日上午9:00-10:00 14 陈  磊 1994/6/13 2017年3月18日上午9:00-10:00 15 党从学 1975/4/18 2017年3月18日上午9:00-10:00 16 顾绮雯 1993/3/31 2017年3月18日上午9:00-10:00 17 周  豪 1993/9/17 2017年3月18日上午9:00-10:00 18 薛  鹏 1992/2/8 2017年3月18日上午9:00-10:00 19 刘  佳 1989/4/1 2017年3月18日上午9:00-10:00 20 沙  威 1985/8/3 2017年3月18日上午9:00-10:00 21 戴世婧 1994/2/25 2017年3月18日上午9:00-10:00 22 李超烨 1992/5/14 2017年3月18日上午9:00-10:00 23 陈中杰 1984/12/8 2017年3月18日上午9:00-10:00 24 庄天隽 1986/2/5 2017年3月18日上午9:00-10:00 25 许立志 1988/7/14 2017年3月18日上午9:00-10:00 26 韩  璐 1988/6/6 2017年3月18日上午9:00-10:00 27 张文东 1990/8/28 2017年3月18日上午9:00-10:00 28 杜  娟 1994/10/7 2017年3月18日上午9:00-10:00 29 朱晓栋 1986/1/10 2017年3月18日上午9:00-10:00 30 王禕峰 1977/4/14 2017年3月18日上午9:00-10:00 31 李文哲 1985/12/5 2017年3月18日上午9:00-10:00 32 裴  硕 1985/9/30 2017年3月18日上午9:00-10:00 33 邹忆恒 1994/5/17 2017年3月18日上午9:00-10:00 34 蔡永杰 1985/1/19 2017年3月18日上午9:00-10:00 35 孙茹莺 1990/4/12 2017年3月18日上午9:00-10:00 36 程志霞 1987/8/24 2017年3月18日上午9:00-10:00 37 赵  亮 1988/10/12 2017年3月18日上午9:00-10:00 38 艾  斌 1986/2/12 2017年3月18日上午9:00-10:00 39 陈  佳 1992/10/28 2017年3月18日上午9:00-10:00 40 王  虹 1988/10/19 2017年3月18日上午9:00-10:00 41 张  翼 1984/3/1 2017年3月18日上午9:00-10:00 42 王琦维 1993/12/3 2017年3月18日上午9:00-10:00 43 王晓韵 1986/9/5 2017年3月18日上午9:00-10:00 44 罗  雨 1991/8/3 2017年3月18日上午9:00-10:00 45 林 …

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